重庆市黔江区财政局

关于区政协第四届二次会议第164号建议的复函

兰段禄代表：

首先感谢您对我区公务卡结算制度改革的关心。您提出的《关于延长公务卡还款时限的建议》（第164号）已收悉，在收到区委、区政府交办的任务后，我局高度重视，多次与区金融办等协办单位进行了衔接沟通，现答复如下：

公务卡结算制度国库集中支付改革的组成部分，是深化预算改革、加强公共财政管理的必然要求，是提高政府支出透明度的制度创新。2012年，国务院第五次廉政工作会议要求在各级政府及所属预算单位全面推行公务卡结算制度，我区于2013年印发了《关于实施公务卡结算制度改革的通知》，制定了《预算单位公务卡管理暂行办法》。暂行办法明确公务卡是预算单位在职职工经预算单位审核确认后，以个人名义在商业银行开立的，主要用于日常公务开支和财务报销业务的信用卡。预算单位应与发卡行签订代理协议，并报财政部门备案，预算单位利用“公务卡支付管理系统”，通过预算单位零余额账户完成公务卡结算。

您在提案中建议：“一是各银行将记账时间统一调整到每月20日之后（目前各银行记账时间均在15号之前）；二是将公务卡还款时间延长至30天至60天。”

《支付结算办法》（银发〔1997〕393号）规定信用卡透支期限最长为60天。据了解，我区各预算单位与代理银行签订的公务卡协议约定的账单日和还款日略有差异，其中建行、工行账单日为每月1日至28日任意一天，工行最后还款日为账单日后的第25天，最长免息期为56天，建行最后还款日为账单日后的第20天，最长免息期为51天；农行、农村商业银行的账单日为每月10日，重庆银行账单日为每月18日，三家银行最后还款日均为账单日后的第25天，最长免息期均为56天。各代理银行账单日及还款日均由代理银行总行根据《支付结算办法》要求设定，我区各代理银行无权违反《支付结算办法》擅自调整。

我区《预算单位公务卡管理暂行办法》第二十条明确，持卡人使用公务卡结算的各项公务支出，应当在规定的免息还款期内到本单位财务部门报销。因个人报销不及时造成的利息等费用，以及由此带来的对个人资信影响等责任，由持卡人承担。因持卡人所在单位报销不及时造成的利息等费用，以及由此带来的对个人资信影响等责任，由单位承担。根据您所提出的“如遇特殊情况如节假日、办事人员或领导请假出差开会等因素就会导致签字流程滞后，就无法保证按时还款”的情况，建议预算单位完善本单位公务卡报销管理制度，健全AB角工作制度，缩短费用报销时间，以保证公务卡按时还款。

为适应预算单位支付结算管理需要，进一步完善公务卡制度体系，财政部、中国人民银行于2016年1月制定了《单位公务卡管理办法（试行）》，选择江苏省和深圳市作为试点地区，预计将在全国推行。目前，我区正在进行国库集中支付电子化改革，这将缩短财政资金支付时间，提高财政资金运行效率。

再次感谢您对财政工作的关心、支持和理解。

此复函已经任天银局长审签。对以上答复您有什么意见，请填写在回执上寄给我们，以便进一步改进我们的工作。

重庆市黔江区财政局

2018年8月7日